Aunque resulta incomodo hablar de esto, la realidad es que la planificación patrimonial es esencial a la hora de planificar su futuro. Nadie sabe lo que le depara el futuro, pero tener un plan patrimonial evita gastos adicionales, conflictos, y alivia la carga para sus seres queridos en momentos de difíciles.

¿Que es un plan patrimonial?

Un plan de patrimonio es un conjunto de documentos legales creados para administrar su "patrimonio" durante su vida, cuando ya no puede tomar sus propias decisiones debido a una enfermedad o un accidente. Además, un buen plan patrimonial siempre debe incluir un Testamento que enumere a sus beneficiarios y disponga de sus bienes.

Un plan básico de patrimonio se compone de cinco documentos legales esenciales que en última instancia le darán tranquilidad.

  1. Testamento. Es un documento legal en donde una persona dispones como se van a dividir sus bienes al momento de su muerte. Por lo general, el testador decide quien va a ser su albacea, que es la persona encargada de llevar a cabo los términos del testamento. Usted también puede usar el Testamento nombrar a un tutor legal para los hijos menores que le sobrevivan.
  2. Poder para la Toma de Decisiones Financieras. Este instrumento le permite nombrar a una persona de confianza para tomar decisiones financieras, administrar su propiedad, solicitar beneficios, cobrar deudas, etc. Este documento se activa si usted adviene una enfermedad, accidente o se incapacita.
  3. Poder para la toma de Decisiones Medicas. Este documento nombra y le da autoridad a una persona de confianza para hablar con los médicos y tomar decisiones médicas en su nombre si usted no puede tomarlas por sí mismo.  
  4. Instrucciones para los médicos, familiares y sustitutos (También conocido como carta al medico). Este documento le da a los médicos y familiares instrucciones sobre qué medidas de atención médica deben aceptar (o no aceptar) en su nombre si usted no puede comunicarlo debido a una enfermedad o incapacidad.
  5. Designación de Tutor. Este documento le dice al tribunal quién es la persona que usted seleccionó para servir como su tutor si usted es declarado incapacitado por un Juez.

Todas las familias son diferentes, de ahí que la planificación es un proceso individual. Lo importante es analizar las situaciones particulares de cada individuo para así poder maximizar la cantidad de activos que se pueden distribuir a sus seres queridos.  Existen muchas alternativas a la hora de planificar. Por ejemple, los fideicomisos son una excelente herramienta de trabajo cuando esto se utilizan correctamente. Existen diferentes tipos de fideicomisos entre los mas populares se encuentran los fideicomisos inter-vivos, los cuales se crean para beneficiar no solo al fideicomitente, sino que a sus fideicomisarios.   Por otro lado, los Fideicomiso para Necesidades Especiales o para crear elegibilidad o proteger beneficios, son muy útiles a la hora de planear para el futuro.

En resumen, podemos ayudarle a desarrollar un plan que no solo le ayude a maximizar sus recursos sino que también aseguramos el futuro de sus seres queridos.

¿Por qué necesita un plan patrimonial?

Si usted no tiene un plan patrimonial, un Juez del Tribunal De Sucesiones en El Paso, Texas va a decidir como y quienes van a recibir sus bienes.

  • Si falleció sin dejar un testamento, el Tribunal de Sucesiones de El Paso, Texas, distribuirá sus bienes de acuerdo con las reglas de sucesión intestada del estado de Texas. Esto significa que sus bienes no se distribuirán de acuerdo con sus deseos.
  • El Tribunal de Sucesiones nombrará un Administrador de acuerdo con el Código de Sucesiones de Texas. El Código de Sucesiones establece el orden de preferencia sobre a quién debe designar el tribunal. Muchas veces esa selección legal crea conflicto y malestar entre los herederos.
  • El Tribunal también nombrará un tutor para los hijos menores si ambos padres han fallecido. Al hacerlo, la corte seguirá el Código de Sucesiones del Estado de Texas. A veces, pueden surgir conflictos entre miembros de la familia que creen estar capacitados y se sienten con derecho a servir de tutores. En última instancia, el tribunal tiene la discreción de determinar quién será el tutor de tus hijos tomando en cuenta el mejor interés de los menores. Sin embargo, dejar esa decisión en manos del tribunal puede resultar en una elección que usted no habría tomado.
  • El tribunal nombrará a un tutor para que se ocupe de su persona y de sus bienes si queda incapacitado, dejándolo sin la opción de seleccionar a una persona de confianza para que se encargue de estas decisiones financieras y médicas.
  • Finalmente, la ausencia de planificación patrimonial puede conducir a un proceso judicial costoso, prolongado y doloroso para usted y su familia.

¿Por qué usted necesita un abogado de planificación patrimonial?

La importancia de la planificación patrimonial en Texas se vuelve muy clara cuando las familias se ven obligadas a pasar por un costoso y largo proceso judicial. Esto sucede porque un ser querido falleció sin un testamento o porque debe buscar la tutela de un ser querido debido a la ausencia de poderes legales.

Esta es una de las razones por las que usted necesita consultar a un abogado experimentado en planificación patrimonial. Un abogado de planificación patrimonial puede brindarle asesoramiento profesional y recomendarle el mejor curso de acción de acuerdo a sus circunstancias.

 Si bien es cierto que nada le impide a usted redactar su propio testamento, no es menos cierto que existan problemas a la hora de legalizar el mismo. Entre los problemas mas comunes esta la falta de evidencia para sostener el testamento en corte, que el mismo no cumple con las secciones del Código de Sucesiones de Texas, el mismo no dispone de todos sus bienes, o no nombra un albacea. Existen muchos formularios genéricos en el internet, pero un error al redactar estos documentos puede impactarlo por siempre a usted, sus bienes y su familia.

Contratar a un abogado siempre es el mejor curso de acción para alguien que necesita un plan patrimonial. Busque un abogado con experiencia en planificación patrimonial en Texas. Un abogado que ha representado a cientos de clientes con problemas de sucesión y tutela es su mejor aliado a la hora de redactar su plan patrimonial. La integración de toda esa experiencia puede ayudarlo a navegar a través de sus circunstancias personales y tomar buenas decisiones para su futuro.

Nuestra abogada de planificación patrimonial en El Paso, Texas, trabajará con usted, teniendo en cuenta todas sus necesidades, y lo ayudará a diseñar un plan que lo ayude a cumplir sus objetivos. Si está listo para tomar listo para comenzar a planificar, llámenos al (915) 444-5003 o contáctenos en línea.